Charlie Javis, de 31-jarige oprichter van de startup die door JPMorgan Chase in een rechtszaak in december werd beschuldigd van liegen tegen de bank toen deze zich voorbereidde om zijn bedrijf over te nemen, wordt nu ook strafrechtelijk vervolgd.
Dat heeft het Amerikaanse advocatenkantoor voor het zuidelijke district van New York dinsdag bekendgemaakt haar beschuldigen Met fraude in draden, banken en effecten. Ze zei dat ze “ten onrechte en dramatisch” het aantal klanten overdreef dat Frank, het inmiddels ter ziele gegane financiële planningsbureau van de universiteit, had met een plan om “JPMorgan Chase op frauduleuze wijze ertoe te brengen haar startup over te nemen” voor $ 175 miljoen.
JPMorgan uitte soortgelijke beschuldigingen na de overname van Frank, waarvan het beweerde dat het miljoenen studenten en gezinnen helpt gemakkelijker financiële hulp te zoeken.
Mevrouw Javis, een inwoner van Miami Beach, werd maandagavond gearresteerd op Newark Airport in New Jersey.
Op drie van de aanklachten waarmee ze wordt geconfronteerd, staat elk een maximumstraf van 30 jaar gevangenisstraf. Een woordvoerder zegt dat ze de beschuldigingen ontkent. Haar advocaat Alex Spiro weigerde commentaar te geven, net als JPMorgan.
Volgens een klacht van de federale aanklagers—W soortgelijke Ook dinsdag ingediend door de Securities and Exchange Commission – mevrouw Javis heeft de gegevens opgeblazen om te laten zien dat het bedrijf meer dan vier miljoen klanten had, terwijl het slechts een fractie daarvan had.
Het plan omvatte, volgens beweringen van de overheid, het inhuren van een professor om nepaccounts aan te maken in een poging om JPMorgan te laten geloven dat er werkelijk vier miljoen gebruikers waren.
De aanklacht van de Amerikaanse advocaat omvatte een dia met de titel “Frank’s Thesis”, afkomstig uit een bedrijfspresentatie die bedoeld was om potentiële investeerders of overnemers aan te trekken. Daar pochte het bedrijf dat het een ‘overnamemachine’ was die ‘meer wist over onze studenten dan welke geldschieter, universiteit of werkgever dan ook’.
Volgens de regering hield mevrouw Javis zelfs toezicht op pogingen om een lijst van gefabriceerde klanten op te bouwen door namen, contactgegevens en andere gegevens van externe bedrijven te verkrijgen. Frank gaf deze namen vervolgens door aan JPMorgan als zijn bestaande klanten.
In de JPMorgan-rechtszaak zei de bank dat het verdacht werd toen een marketingtest waarbij gebruik werd gemaakt van de gegevens van Frank radicaal mislukte. Het bedrijf klaagde ook Olivier Amar aan, die de belangrijkste groei- en acquisitiefunctionaris van Franck was voordat hij door de bank werd ontslagen.
De naam van de heer Ammar werd niet genoemd in de klachten die dinsdag waren ingediend. Noch hij, noch zijn advocaat stuurden berichten terug om commentaar te vragen.
Toen de technisch directeur van Frank de wettigheid in twijfel trok van een van de verzoeken om gegevensmanipulatie van mevrouw Javis, antwoordde ze volgens de klacht van de regering dat niemand over haar heen in een “oranje jumpsuit” zou eindigen. Weigeren te reageren op het verzoek.
Volgens aanklagers hadden de voorwaarden van de overname van JPMorgan en de daaropvolgende retentieovereenkomst mevrouw Javice meer dan $ 45 miljoen kunnen opleveren. Nu is de SEC Nastreven Om het te dwingen “alle onrechtmatig verkregen winsten”, inclusief rente, op te geven en ook boetes te betalen.
Grewal, directeur handhaving bij de SEC, zei in een verklaring: “Zelfs beginnende bedrijven die niet openbaar zijn, moeten eerlijk zijn in hun vertegenwoordiging.” “En als ze tekortschieten, zullen we ze verantwoordelijk houden, zoals in dit geval.”
‘Webgeek. Wannabe-denker. Lezer. Freelance reisevangelist. Liefhebber van popcultuur. Gecertificeerde muziekwetenschapper.’
