Het geld van Indiërs op Zwitserse banken is meer dan Rs 20.000 crore

Fondsen die door Indiase particulieren en bedrijven bij Zwitserse banken werden opgehaald, onder meer via filialen in India en andere financiële instellingen, stegen in 2020 tot CHF 2,55 miljard (meer dan Rs 20.700 crore) als gevolg van een sterke stijging van het bezit van effecten en soortgelijke instrumenten. Donderdag lieten jaarcijfers van de Zwitserse Centrale Bank zien dat de deposito’s daalden.

Een stijging van de totale fondsen van Indiase klanten bij Zwitserse banken, van CHF899 miljoen (Rs6.625 crore) eind 2019, keerde een tweejarige neerwaartse trend om en duwde het cijfer naar een 13-jarig hoogtepunt. Het bereikte een recordhoogte van ongeveer 6,5 miljard Zwitserse frank in 2006, waarna het volgens gegevens van de Zwitserse Nationale Bank (SNB) grotendeels in een neerwaartse richting ging, met uitzondering van enkele jaren, waaronder in 2011, 2013 en 2017.

Totaal bedrag van CHF 2.554,7 miljoen (Rs 20.706 crore), beschreven door de SNB als “totale verplichtingen” aan Zwitserse banken of “overlopende rekeningen” aan hun Indiase klanten eind 2020, inclusief CHF 503.9 miljoen (meer dan Rs 4.000 crore ) ) aan klantendeposito’s, CHF 383 miljoen (meer dan Rs 3.100 crore) aangehouden via andere banken, CHF 2 miljoen (Rs 16.5 crore) via agenten of trusts en de hoogste component van CHF 1.664,8 miljoen (ongeveer 13.500 crore) crore) als overige bedragen verschuldigd aan klanten in de vorm van obligaties, effecten en diverse andere financiële instrumenten.

Terwijl fondsen die zijn geclassificeerd als “deposito’s van klantenrekeningen” eind 2019 feitelijk zijn gedaald van 550 miljoen Zwitserse frank, en middelen via agenten meer dan gehalveerd zijn van 7,4 miljoen Zwitserse frank, zijn de middelen die via andere banken worden aangehouden sterk gestegen van 88 miljoen Zwitserse frank in deze periode.

Het grootste verschil was echter de stijging van de “overige bedragen aan klanten” uit India, die meer dan verzesvoudigden van 253 miljoen Zwitserse frank eind 2019. Alle vier de componenten daalden in 2019. Dit zijn officiële cijfers die banken aan de Zwitserse Nationale Bank, maar het geeft ook niet aan hoeveel van het veelbesproken zogenaamde zwartgeld-indianen in Zwitserland houden.

Deze cijfers omvatten ook geen geld dat Indiërs, NRI’s of anderen in Zwitserse banken kunnen hebben op naam van entiteiten in andere landen. Volgens de Zwitserse Nationale Bank houden haar gegevens over de “totale verplichtingen” van Zwitserse banken aan Indiase klanten rekening met alle soorten geld van Indiase klanten bij Zwitserse banken, inclusief deposito’s van particulieren, banken en bedrijven. Dit omvat gegevens voor Zwitserse bankfilialen in India, evenals niet-depositoverplichtingen.

Aan de andere kant laat de Bank for International Settlements (BIS) “statistieken van binnenlandse banken”, die de Indiase en Zwitserse autoriteiten in het verleden hebben beschreven als een betrouwbaardere maatstaf voor de deposito’s van Indiase particulieren bij Zwitserse banken, een stijging van bijna 39 procent zien. in 2020 in dergelijke fondsen tot US $ 125,9 miljoen (Rs.932 Crore).

Dit cijfer houdt rekening met de deposito’s en leningen van niet-bancaire Indiase klanten van in Zwitserland gevestigde banken, en liet een stijging van 7 procent zien in 2019, na een daling met 11 procent in 2018 en met 44 procent in 2017. 2,3 $ 1 miljard (meer dan Rs 9.000 crore) eind 2007.

De Zwitserse autoriteiten hebben altijd volgehouden dat de activa van Indiërs die in Zwitserland wonen niet als “zwart geld” kunnen worden beschouwd en dat ze India actief ondersteunen in zijn strijd tegen fraude en belastingontduiking.

Automatische uitwisseling van informatie over belastingzaken tussen Zwitserland en India is sinds 2018 van kracht. In dit kader werd in september 2019 voor het eerst gedetailleerde financiële informatie over alle Indiase ingezetenen die sinds 2018 rekeningen hebben bij Zwitserse financiële instellingen, ingediend bij de Indiase belastingdienst. en dit zou het elk jaar moeten volgen.

Bovendien heeft Zwitserland actief details gedeeld over de rekeningen van Indiërs die verdacht worden van financieel wangedrag nadat ze prima facie bewijs hadden geleverd. Deze uitwisseling van informatie heeft tot nu toe in honderden gevallen plaatsgevonden. Over het algemeen stegen de klantendeposito’s bij alle Zwitserse banken in 2020 tot bijna 2 biljoen Zwitserse frank, inclusief meer dan 600 miljard Zwitserse frank van buitenlandse klantendeposito’s.

Terwijl het VK bovenaan de hitlijsten stond voor geld van buitenlandse klanten bij Zwitserse banken met CHF377 miljard, kwamen de VS (CHF152 miljard) op de tweede plaats – de enige twee landen met $ 100 miljard aan klantengeld. De top tien landen waren West-Indië, Frankrijk, Hong Kong, Duitsland, Singapore, Luxemburg, de Kaaimaneilanden en de Bahama’s. India staat op de 51e plaats, voor landen als Nieuw-Zeeland, Noorwegen, Zweden, Denemarken, Hongarije, Mauritius, Pakistan, Bangladesh en Sri Lanka.

Van de BRICS-landen staat India lager dan China en Rusland, maar boven Zuid-Afrika en Brazilië. Andere boven India geplaatste landen waren Nederland, Verenigde Arabische Emiraten, Japan, Australië, Italië, Saoedi-Arabië, Israël, Ierland, Turkije, Mexico, Oostenrijk, Griekenland, Egypte, Canada, Qatar, België, Bermuda, Koeweit, Zuid-Korea, Portugal, Jordanië , Thailand, Seychellen, Argentinië, Indonesië, Maleisië en Gibraltar.

Landen die lagere bedragen aan hun klanten aan Zwitserse banken rapporteerden, waren onder meer de Verenigde Staten en het Verenigd Koninkrijk, terwijl de door particulieren en bedrijven uit Bangladesh ingezamelde gelden in 2020 ook daalden. In het geval van Pakistan verdubbelde het bedrag echter bijna tot meer dan CHF 642. miljoen. Net als in India is het geval van vermeend zwart geld in Zwitserse banken ook in de twee buurlanden een politieke hete hangijzer geweest.

Volgens de Zwitserse Nationale Bank waren er eind 2020 243 banken in Zwitserland.

Lees ook: India’s UHNI’s kunnen tegen 2025 tot $ 30 miljard aan technische startups injecteren