JPMorgan Chase startte maandag een reeks rechtszaken tegen klanten die het bedrijf ervan beschuldigde misbruik te maken van een technische storing die viraal ging op TikTok om duizenden dollars te ontfutselen.
Door de storing die zich eind augustus voordeed, konden klanten grote cheques bij geldautomaten storten en onmiddellijk geld opnemen voordat de cheques werden vereffend, zelfs als de cheques later werden teruggestuurd.
De grootste bank van het land diende klachten in in Houston, Miami en twee in Los Angeles, waarbij twee individuen en twee bedrijven werden beschuldigd van het illegaal bezitten van meer dan $661.000.
In het grootste geval zei JPMorgan dat een man uit Houston nog steeds $ 290.939,47 schuldig is nadat hij in twee dagen tijd het grootste deel van een cheque van $ 335.000 had opgenomen die een gemaskerde man op 29 augustus op zijn rekening had gestort. De bank zei dat de cheque op 4 september werd onteerd.
De beklaagden reageerden niet, accepteerden of waren maandag niet onmiddellijk bereikbaar via berichten waarin om commentaar werd gevraagd.
Civiele rechtszaken sluiten de mogelijkheid om strafrechtelijke vervolging in te stellen niet uit en maken ook geen einde aan deze mogelijkheid.
Alle vier de rechtszaken beschuldigen de beklaagden van het schenden van hun depositoovereenkomsten en eisen de teruggave van ten onrechte opgenomen gelden en andere kosten.
Het in New York gevestigde JPMorgan zei dat het zaken onderzoekt en samenwerkt met de wetshandhaving om ervoor te zorgen dat mensen ter verantwoording worden geroepen.
“Fraude is een misdaad die iedereen treft en het vertrouwen in het banksysteem ondermijnt”, zei JPMorgan-woordvoerder Drew Pusateri in een verklaring.
Chequefraude is een federale misdaad. Veel banken, waaronder JPMorgan, geven klanten toegang tot een deel van de waarde van hun cheques totdat de cheques zijn verrekend.
Vorige maand meldde de Wall Street Journal dat de bank duizenden potentiële fraude-incidenten met cheques aan het onderzoeken was.
Papieren cheques worden in de meeste Europese landen niet langer geaccepteerd. Groot-Brittannië en Nederland hebben deze verdragen bijvoorbeeld twintig jaar geleden ingetrokken.
Het blijft echter een populaire betaalmethode in de Verenigde Staten, ondanks het toenemende gebruik van digitale technologie zoals ApplePay.
Volgens het Global Financial Crimes Report van Nasdaq leidden de cheques vorig jaar wereldwijd tot 26,6 miljard dollar aan verliezen.
‘Webgeek. Wannabe-denker. Lezer. Freelance reisevangelist. Liefhebber van popcultuur. Gecertificeerde muziekwetenschapper.’
